Il doit contribuer à l’identification, l’enregistrement, l’évaluation, la maitrise ou l’atténuation des risques de non-conformité auxquels l’établissement est confronté.
ACTIVITES PRINCIPALES
SECURITE FINANCIERE
• Réaliser les contrôles de conformité conformément au programme annuel validé par la Direction Générale (traitement des alertes LAB/FT, ouverture de compte, due diligence, contrôle des transactions remarquables, contrôles des comptes en devise et des non-résidents, contrôle des opérations de transfert rapide d’argent et de monnaie électronique, etc.),
• Traiter les Questionnaires KYC/AML des correspondants bancaires,
• Rédiger et transmettre les déclarations de soupçon,
• Traiter les requêtes des organes de supervision (CENTIF, BCEAO, COBA, CREPMF, MEF).
VEILLE REGLEMENTAIRE
• Mettre à jour l’état récapitulatif des principaux textes réglementaires sur la profession bancaire,
• Communiquer et sensibiliser sur les changements notés dans les procédures et/ou la réglementation,
• S’assurer de la mise à jour des procédures impactées par les évolutions légales et réglementaires,
• Effectuer les revues thématiques réglementaires conformément au planning validé,
• Veiller au respect et à l’application des procédures, notes de service et code de déontologie.
GESTION GLOBALE DES RISQUES DE NON CONFORMITE
• Identifier les risques de non-conformité sur les nouveaux produits avant et après leur lancement,
• Participer à la mise à jour de la cartographie des risques LBC/FT,
• Veiller au respect de la classification des risques LBC/FT de la base clientele,
• S’assurer de la remontée des incidents de non-conformité et de la mise à jour de la base des incidents de non-conformité conformément à la circulaire 005/2017/CB/C.
REPORTING
• Faire la revue des reporting (entrées en relation, sécurité financière, Tamweel Holding, CENTIF, DRCE, etc.) établis par les assistants avant transmission au Chef de Service,
• Suivre le tableau de bord de suivi des recommandations formulées par le service conformité,
• Assister les collaborateurs à la mise en oeuvre des recommandations et plans d’actions de mise en conformité aux normes en vigueur,
• Participer à l’élaboration des supports de présentation des activités de la Conformité destinés à la Direction Générale, au Comité des Risques et au Conseil d’Administration,
• Participer à la rédaction des rapports semestriels sur le risque de non-conformité et annuel sur le dispositif LBC/FT de la Banque,
• Participer à l’encadrement des assistants conformité et stagiaires.
FORMATIONS ET SENSIBILISATIONS
• Participer à la mise en œuvre du plan de formation du personnel aux problématiques de la conformité,
• Assurer la sensibilisation et la formation des collaborateurs sur la lutte contre la fraude interne et externe,
• Participer à la diffusion de la culture conformité dans la Banque,
• Participer à la production du Newsletter Conformité
• Toutes autres tâches confiées par le Chef de Service ou le Directeur.
Formation exigée et expérience
• Bac +4/5 en Finance comptabilité ou Audit en Ecole de Commerce ou Université
• Expérience de 5 à 8 ans dans un Cabinet, un département ou service de Conformité, de Gestion des risques ou d’Audit
Compétences Techniques
• Bonne connaissance de la règlementation BCEAO/COBA/UMOA/OHADA, Etat du Sénégal
• Bonne connaissance des activités bancaires
• Maitrise des mécanismes de Lutte contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme (LBC/FT)
• Maitrise des techniques et outils de contrôle
• Maitrise des outils informatiques
